資産運用

投稿日：2024.05.22

最近NISAやiDeCoといった、資産形成に関するセミナーがとても人気です！

そこでよく質問にあがる、『ポートフォリオの組み方』についてお教えします☆

 

ポートフォリオとは、ご自身の保有する（保有を予定している）資産の組み合わせやその比率のことを指します。

積立の予算と目標を決める

投資目的によって、人によって、ほんとにポートフォリオの組み方はそれぞれ異なります。

 

①最初に投資する金額

②毎月の積立金額

③投資の目標までの積立期間

④想定する運用利回り

を考えていきます。

自分で考える事が難しい方は、最初だけでもプロの意見を聞くのも良いですね。

忘れてはいけないのは、リターンを大きくとると、リスクもその分大きく想定しておかなければならないということ。

 

資産のバランスを考える（株式、債券、REIT、外貨）

分散投資をまずは基本に。

値動きの異なる資産に分散投資をすれば、一つの市場が下がってきたとしても、慌てる事はありません。

キホンは長期でもつというスタンスがベスト。

みなさんの年金も、長期間運用されています。運用自体は上手くいっていると思います。

 

まずは、何か参考にしたい！という方は、上記ポートフォリオを真似してみるのも有りかと思います。

 

どのファンドを購入するかを決める

組入れる資産配分のイメージがだいたい固まれば、その次はファンド選びです。

長期にわたって安心して資産を積み立てていくために、分散投資は重要です。お持ちの資産全体の分散についても考えましょう。
資産配分は、ご自身で資産配分を行う方法と、「資産複合」型、いわゆるバランス型ファンドに投資することで、ファンドマネジャーに配分をおまかせすることもできます。

 

各ファンドごとに【販売用資料】や【目論見書】があります。コンセプトや投資方針が記載されていますので、確認してみましょう。

 

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